Resumo

Posição: Gerente de PLD/FT (AML/CFT Manager)
Localidade: São Paulo - SP
Modalidade de trabalho: remoto
Especialização: Compliance, PLD/FT/FP (AML/CFT/CPF) e Meios de Pagamento
Setor: in-house (fintech)

Job Description
Gerente de PLD/FT (AML/CFT Manager)

Nosso cliente é uma fintech asiática, super app financeiro que atende dezenas de milhões de usuários e conta com um grupo financeiro totalmente licenciado em seu país de origem. Iniciando sua operação no Brasil, em parceria com uma instituição de pagamento licenciada, atua no mercado de remessas e serviços financeiros digitais, com conexão direta e reporte à matriz global.
Atualmente, buscamos um(a) Gerente de PLD/FT (AML/CFT Manager) para liderar e operar, com independência operacional, o programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Combate ao Financiamento do Terrorismo e da Proliferação (PLD/FT/FP) da operação brasileira, com acesso direto à alta liderança local e à área global de AML da matriz.

Principais atribuições da vaga:

Liderar e operar o programa de PLD/FT/FP da operação brasileira, incluindo políticas, procedimentos e controles internos, alinhados ao programa do parceiro licenciado e à Circular BCB nº 3.978/2020;
Manter a Avaliação Interna de Risco, contemplando clientes, produtos, serviços, canais de distribuição, sistemas de TI e operações;
Avaliar o risco de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e da proliferação em novos produtos, serviços, canais, parceiros e mudanças relevantes de negócio, antes de sua implementação;
Supervisionar os processos de KYC/CDD/EDD ao longo do ciclo de vida do cliente, incluindo identificação de PEPs e medidas reforçadas para clientes de alto risco;
Manter a metodologia de classificação de risco de clientes e os fluxos de escalonamento para casos de alto risco;
Operar o monitoramento de transações e dos fluxos de remessas, gerenciando regras, limites e a investigação de alertas;
Investigar atividades suspeitas e escalar casos reportáveis à equipe de compliance do parceiro licenciado, com documentação completa e tempestiva;
Supervisionar o screening de sanções (listas do Conselho de Segurança da ONU, OFAC, União Europeia e demais listas aplicáveis) e manter os procedimentos de escalonamento correspondentes;
Atuar como principal interlocutor de PLD/FT/FP junto à equipe de compliance do parceiro licenciado, respondendo a due diligences e solicitações de informação;
Acompanhar desenvolvimentos regulatórios no Brasil (BCB, CMN, COAF) e assegurar a adaptação tempestiva dos controles internos;
Reportar à alta liderança local e à matriz global sobre o desempenho do programa, riscos emergentes e temas relevantes de PLD/FT/FP;
Supervisionar procedimentos de Know Your Employee (KYE) para a equipe local e conduzir treinamentos de PLD/FT/FP.

Requisitos para a oportunidade:

Formação superior completa e residência no Brasil, com autorização de trabalho válida;
Experiência de pelo menos 8 anos em PLD/FT, sendo ao menos 3 anos em posição de liderança ou senioridade em instituição financeira, instituição de pagamento ou fintech;
Sólido conhecimento da Lei nº 9.613/1998, da Circular BCB nº 3.978/2020 e das expectativas regulatórias do COAF;
Experiência prática com monitoramento de transações, investigação de atividades suspeitas e operações de KYC/CDD/EDD;
Julgamento independente e segurança para escalar ou bloquear operações sem se curvar a pressões comerciais, além de boa comunicação para due diligences com parceiros e relatórios à alta liderança;
Experiência em ambiente de remessas ou instituição de pagamento, atuação sob modelo de BaaS/white label/sponsor, certificação CAMS ou certificação brasileira equivalente em PLD/FT, familiaridade com tipologias de fraude e lavagem de dinheiro em PIX e pagamentos instantâneos, conhecimento da LGPD (Lei nº 13.709/2018) aplicada a dados de KYC e experiência de colaboração com equipe global de AML em ambiente multijurisdicional serão consideradas um diferencial;
Perfil com alto senso de ownership, integridade e histórico regulatório e profissional sem pendências;
Inglês avançado é mandatório.